Analyse Documentaire

L'Analyse documentaire permet de vérifier automatiquement si un ou plusieurs documents ont pu être modifiés, retouchés ou altérés depuis leur création.

Ce contrôle s'appuie à la fois sur l'analyse des métadonnées du document, sur des contrôles de cohérence documentaire et sur des vérifications spécifiques selon le type de document sélectionné. L'objectif est d'identifier d'éventuelles anomalies, incohérences ou traces de modification.

Objectif de l'analyse documentaire

L'Analyse documentaire a pour objectif de vous aider à :

• Détecter d'éventuelles modifications ou altérations sur un document
• Identifier les zones du document ayant pu être modifiées
• Vérifier la cohérence globale du document par rapport à son format attendu
• Faire ressortir les informations clés et les points de vigilance selon le type de document analysé

Éléments analysés

Le contrôle repose notamment sur l'analyse de plusieurs dimensions, parmi lesquelles :

• Les métadonnées du document
• L'identification d'éventuelles anciennes versions du fichier
• La mise en évidence des zones modifiées dans le document
• Les contrôles de cohérence documentaire selon le fichier transmis
• La détection d'éléments techniques tels que l'outil ayant servi à l'édition du document
• L'identification d'un éventuel passage dans des logiciels de retouche ou de modification (par exemple Photoshop)
• Des contrôles spécifiques selon le type de document sélectionné

Analyse par type de document

Il est possible de sélectionner le type de document analysé, par exemple : RIB, avis d'impôt, justificatif de domicile, liasse fiscale, etc. Cette sélection permet :

• De faire ressortir automatiquement les informations importantes du document
• D'effectuer des contrôles complémentaires adaptés à la nature du document

Par exemple :

• Pour une liasse fiscale, l'analyse peut faire ressortir l'année d'exercice et les principaux indicateurs financiers
• Pour un RIB, l'analyse peut extraire l'IBAN, les informations bancaires clés et vérifier si cet IBAN est présent sur un site web public

Résultats et lecture des alertes

Une fois l'analyse terminée, les principales alertes apparaissent directement dans le portail. Il est ensuite possible d'accéder au détail complet en cliquant sur le bouton « consulter l'analyse Finovox ».

Les alertes sont affichées selon un code couleur permettant d'identifier rapidement le niveau de risque :

• 🔴 Rouge : alertes majeures, avec un risque élevé de modification ou d'anomalie
• 🟠 Orange : alertes mineures ou points de vigilance nécessitant une vérification complémentaire
• 🟢 Vert : aucun élément bloquant détecté, contrôles globalement cohérents

Usage et bonnes pratiques

L'Analyse documentaire doit être utilisée dans le cadre :

• De la lutte contre la fraude documentaire
• De la détection de documents modifiés ou falsifiés
• De la vérification de cohérence des pièces transmises dans un dossier
• Du respect de vos obligations internes de contrôle et de conformité