Score Confiance Entreprise – Meelo

Le Score Confiance Entreprise permet d'évaluer de manière automatique le niveau de confiance associé à une entreprise, à partir de son numéro SIREN.

À partir de cette donnée, le contrôle réalise des centaines de vérifications automatiques sur l'entreprise, en s'appuyant sur des règles métier et sur notre expérience en matière de fraude. L'objectif est d'analyser la stabilité, la cohérence et l'environnement global de l'entreprise afin d'identifier d'éventuels signaux de risque.

Objectif du score

Le Score Confiance Entreprise a pour objectif de vous aider à :

Évaluer rapidement le niveau de risque associé à une entreprise
Détecter des signaux de fraude ou des situations atypiques
Identifier les entreprises instables, incohérentes ou à surveiller
Adapter le niveau de contrôle en fonction du score obtenu

Éléments analysés

Le score s'appuie notamment sur l'analyse de plusieurs dimensions, parmi lesquelles :

La stabilité de l'entreprise dans le temps : ancienneté, changements de gérance, changements d'activité, transferts de siège, évolution du capital
La situation administrative et juridique : radiation, cessation d'activité, procédures en cours, contentieux
La cohérence de l'écosystème de l'entreprise : détection d'entreprises liées radiées, en procédure collective ou frauduleuses
L'environnement de la société : adresse, domiciliation, localisation, présence d'établissements ouverts
Les signaux économiques et digitaux : historique de bilans, site web, e-réputation, ancienneté du nom de domaine
Les incohérences ou signaux atypiques détectés à partir de nos règles métier

Lecture du score

À l'issue de l'analyse, une note comprise entre 0 et 100 est attribuée :

Scores de 0 à 20 : risque élevé
Ces scores traduisent un niveau de risque important. Ils nécessitent un renforcement des contrôles. Ils correspondent généralement à des entreprises présentant plusieurs signaux défavorables : instabilité récente, absence d'historique suffisant, environnement à risque, incohérences structurelles ou détection d'éléments défavorables dans l'écosystème de la société.

Scores de 20 à 50 : risque modéré
Ces scores traduisent un niveau de confiance intermédiaire. Des contrôles complémentaires sont recommandés. Ils correspondent souvent à des dossiers pour lesquels certains éléments sont rassurants, mais insuffisants pour conclure à un faible niveau de risque.

Scores de 50 à 100 : risque faible
Ces scores traduisent un niveau de risque faible. L'entreprise apparaît globalement stable, cohérente et suffisamment documentée. Sur ces dossiers, il est généralement possible d'alléger les vérifications complémentaires.

Usage et bonnes pratiques

Le Score Confiance Entreprise doit être utilisé dans le cadre :

De la lutte contre la fraude
De l'évaluation du risque entreprise
De la vérification de cohérence d'un dossier professionnel
Du respect de vos obligations internes de contrôle et de conformité